Binance rozszerza swoją działalność o usługi w stylu banku prywatnego dzięki nowemu programowi Prestige

Binance uruchomiła nową usługę concierge o nazwie Binance Prestige, program dla klientów prywatnych przeznaczony dla inwestorów zarządzających aktywami cyfrowymi o wartości około 10 milionów dolarów lub więcej. Usługa zapewnia zamożnym klientom bezpośredni dostęp do zespołów wsparcia, doradztwa w zakresie portfela oraz narzędzi, które odzwierciedlają bankowość prywatną w tradycyjnych finansach.

Czym jest Binance Prestige?

Binance Prestige to ekskluzywny poziom usług dla klientów o bardzo wysokim statusie netto. Rozszerza on istniejącą strukturę VIP Binance, tworząc bezpośredni, praktyczny model wsparcia, przypominający bankowość prywatną.

Usługa przeznaczona jest dla:

• Biura rodzinne obsługujące portfele wieloaktywowe
• Doradcy majątkowi nadzorujący złożone konta klientów
• Prywatne fundusze, które potrzebują systemów na poziomie instytucjonalnym
• Osoby o dużej wartości netto, posiadające duże zasoby kryptowalut
• Traderzy działający z dużymi wymaganiami dotyczącymi płynności

Prestige nie wymaga ustalonego minimalnego salda, ale Binance szacuje, że większość użytkowników będzie zarządzać cyfrowymi aktywami o wartości około dziesięciu milionów dolarów.

Dlaczego Binance uruchomiło Prestige?

Rosnący popyt ze strony zamożnych klientów skłonił duże instytucje finansowe do adaptacji tradycyjnych modeli bankowości prywatnej do aktywów cyfrowych. Binance twierdzi, że dostrzega tę samą zmianę w kryptowalutach.

Catherine Chen, szefowa działu Binance VIP i Institutional, wyjaśniła, że ​​zamożni klienci oczekują takiego samego poziomu wsparcia, jaki otrzymują w tradycyjnych finansach. Klienci ci często borykają się ze złożonymi procesami onboardingowymi, rozproszonymi rozwiązaniami w zakresie powiernictwa i nieznanymi narzędziami cyfrowymi. Binance Prestige ma na celu usprawnienie tych wyzwań.

Doradcy majątkowi na całym świecie również dostosowują się do zmian. Niedawne badanie Avaloq wykazało, że ponad połowa specjalistów ds. zarządzania majątkiem uważa obecnie aktywa cyfrowe za niezbędne do zaangażowania klientów. To znaczący wzrost w porównaniu z 44% w roku poprzednim.

Rynki w Azji i na Bliskim Wschodzie wykazują szczególnie duże zainteresowanie. Zamożne rodziny i fundusze prywatne w Singapurze, Hongkongu i regionie Zatoki Perskiej zwiększają swoją ekspozycję na kryptowaluty, często korzystając z produktów strukturyzowanych i portfeli zarządzanych.

Jakie problemy rozwiązuje Binance Prestige?

Ultrabogaci inwestorzy wchodzący na rynek kryptowalut często napotykają na trudności, z którymi nie borykają się mniejsi inwestorzy. Prestige stara się rozwiązywać te problemy poprzez scentralizowane, zarządzane podejście.

Do typowych problemów należą:

Odkryj obiecujące projekty...

Obiecujące projekty...

(Reklama)

Artykuł ciąg dalszy...

• Przechowywanie na wielu platformach
• Rozdrobniona płynność
• Niespójne standardy raportowania
• Trudne procesy wdrażania
• Brak wsparcia instytucjonalnego
• Nieznana tokenomika i klasyfikacja aktywów
• Potrzeba ustrukturyzowanych opcji inwestycyjnych
• Złożone zagadnienia dotyczące dziedziczenia lub planowania majątku

Firma Binance poinformowała, że ​​bada możliwość uwzględnienia w przyszłości planowania dziedziczenia, co stanowi odpowiedź na potrzebę, z którą tradycyjne banki prywatne już się borykają.

Czy Binance Prestige jest dostępne na całym świecie?

Jeszcze nie. Binance Wealth, platforma o poziomie niższym niż Prestige, jest aktywna w Azji i Ameryce Łacińskiej, ale niedostępna w kilku jurysdykcjach, w tym w Stanach Zjednoczonych. Binance nie podała pełnych informacji na temat dostępności geograficznej Prestige, ale giełda zazwyczaj unika jurysdykcji z ograniczeniami regulacyjnymi.

Kluczowe cechy Binance Prestige

Prestige oferuje sześć podstawowych filarów usług, zaprojektowanych z myślą o obsłudze całego cyklu życia klienta. Każdy filar koncentruje się na potrzebach funkcjonalnych, a nie na deklaracjach promocyjnych.

1. Dostosowane wdrożenie

Inwestorzy o dużym majątku często napotykają na problemy związane z wieloetapową weryfikacją i operacjami. Prestige przydziela dedykowany personel, który przeprowadza klientów przez proces zakładania konta, kontroli zgodności i ustalania warunków powiernictwa.

2. Dostęp Fiata

Klienci mogą przemieszczać się między aktywami fiducjarnymi a cyfrowymi za pośrednictwem kanałów instytucjonalnych. Jest to niezbędne dla biur rodzinnych zarządzających portfelami mieszanymi i zobowiązanych do spełniania wymogów sprawozdawczych i płynnościowych.

3. Produkty strukturyzowane

Prestige oferuje dostęp do strukturyzowanych produktów inwestycyjnych, które odzwierciedlają rozwiązania stosowane w bankach prywatnych. Mogą to być strategie powiązane z dochodami, ekspozycja na aktywa referencyjne lub produkty powiązane z wynikami rynkowymi.

Niedawnym przykładem ze świata rzeczywistego jest złożenie przez JPMorgan wniosku o emisję automatycznie wymagalnych obligacji powiązanych z funduszem ETF opartym na Bitcoinie firmy BlackRock, rodzajem produktu strukturyzowanego często wykorzystywanego przez bogatych inwestorów.

4. Finansowanie kapitałowe

Klienci mogą uzyskać dostęp do zabezpieczonych opcji finansowania za pomocą aktywów cyfrowych. Instrumenty te wspierają zarządzanie płynnością, hedging i potrzeby operacyjne biur rodzinnych i funduszy prywatnych.

5. Rozwiązania dotyczące opieki

Prestige wspiera usługi depozytowe na poziomie instytucjonalnym. Obejmuje to oddzielne konta, audytowane kontrole i praktyki nadzorcze inspirowane przez głównych depozytariuszy, takich jak Fidelity Digital Assets.

6. Wnioski i raportowanie

Prestige oferuje szczegółowe narzędzia do raportowania dla zespołów ds. zgodności, audytorów i zarządzających portfelami. Narzędzia te pomagają spełnić standardy obowiązujące w bankowości prywatnej.

Jak Binance Prestige wypada w porównaniu z istniejącymi usługami Binance?

Binance Prestige jest zbudowany ponad Bogactwo Binance, usługa uruchomiona w zeszłym roku dla zamożnych osób i doradców finansowych.

Binance Wealth koncentruje się na:

• Propozycje strategiczne
• Sugestie dotyczące portfolio
• Obsługa przepływu pracy obejmującego wiele zasobów

Klienci nadal podejmują własne decyzje. Model ten odzwierciedla typowe struktury doradcze w tradycyjnych finansach.

Prestige z kolei kieruje swoją ofertę do klientów o bardziej złożonych potrzebach. Oferuje bardziej osobisty i bezpośredni model relacji, obejmujący praktyczne wsparcie w stylu concierge.

Binance obsługuje również konta VIP Holder, z czterema poziomami opartymi na aktywności handlowej i posiadanych BNB. Poziom Prestige nie zastępuje tych poziomów. Zamiast tego rozszerza najwyższy poziom, dodając bardziej osobistą i instytucjonalną warstwę usług.

Jak Binance Prestige wypada na tle konkurencji?

Kilka platform oferuje już usługi dla instytucji i zamożnych inwestorów. Binance wkracza na konkurencyjny rynek, który obejmuje:

• Coinbase Instytucjonalne, która zapewnia narzędzia do przechowywania, handlu i zapewniania zgodności.
• Kraken instytucjonalny, znanej ze swoich usług OTC i funkcji zgodności.
• Zasoby cyfrowe Fidelity, spółka zależna Fidelity Investments, oferująca audytowane usługi depozytowe i zintegrowany handel dla klientów profesjonalnych.

Tradycyjni zarządzający majątkiem również oferują produkty powiązane z kryptowalutami. Morgan Stanley i JPMorgan zapewniają już zamożnym klientom dostęp do funduszy ETF opartych na Bitcoinie i innych produktów powiązanych z kryptowalutami. Niedawny wniosek JPMorgan o wykup obligacji z automatycznym wykupem powiązanych z funduszem ETF opartym na Bitcoinie BlackRock wskazuje na utrzymujące się zainteresowanie strukturyzowanym inwestowaniem w kryptowaluty.

Dlaczego zamożni inwestorzy w Azji i na Bliskim Wschodzie są ważni

Biura rodzinne w Singapurze, Hongkongu i na Bliskim Wschodzie w dużej mierze napędzają globalny popyt na instytucjonalne usługi kryptowalutowe. Na ten trend wpływa kilka czynników:

• Rozszerzanie przepisów dotyczących aktywów cyfrowych
• Polityka podatkowa zachęcająca do tworzenia funduszy
• Dostęp do regionalnych centrów kryptowalut
• Rosnące zainteresowanie tokenizacją i stakingiem
• Popyt na produkty strukturyzowane powiązane z aktywami kryptograficznymi

Najnowsze doniesienia potwierdzają tę zmianę. Reuters stwierdził, Wiele azjatyckich firm rodzinnych planuje obecnie przeznaczyć około 5% swoich portfeli na aktywa cyfrowe. Niektóre fundusze również przyniosły znaczące zyski. Na przykład, fundusz akcji kryptowalutowych typu long-short, uruchomiony w Singapurze, wygenerował 375% zysku w ciągu dwóch lat, zanim zebrał ponad sto milionów dolarów na nowy podmiot.

Singapur i Hongkong również konkurują o przyciągnięcie firm z sektora aktywów cyfrowych. Według badania przeprowadzonego przez ApeX Protocol, Singapur jest liderem pod względem patentów na blockchain, miejsc pracy w sektorze kryptowalut i liczby giełd. Hongkong niedawno rozszerzył swoją platformę dla aktywów wirtualnych o obsługę licencjonowania stablecoinów, tokenizowanych obligacji i szerszej tokenizacji aktywów realnych za pośrednictwem platformy LEAP.

Podsumowanie

Binance Prestige to usługa kryptograficzna typu concierge dla biur rodzinnych, firm zarządzających majątkiem, funduszy prywatnych i osób prywatnych zarządzających dużymi portfelami aktywów cyfrowych. Oferuje osobiste wsparcie, produkty strukturyzowane, dostęp do walut fiducjarnych, narzędzia powiernicze oraz szczegółowe raporty, spełniające oczekiwania klientów bankowości prywatnej.

Usługa odzwierciedla rosnące zapotrzebowanie ze strony zamożnych inwestorów, którzy poszukują rozwiązań klasy instytucjonalnej, wchodząc na rynki kryptowalut. Umożliwia ona również Binance konkurowanie z dużymi depozytariuszami i instytucjami finansowymi, które obecnie oferują usługi związane z aktywami cyfrowymi. 

Zasoby

1. Platforma Binance Prestige: O Binance Prestige

2. Raport CoinDesk: Binance wprowadza usługę szytą na miarę dla inwestorów kryptowalut o bardzo dużym majątku netto

3. Raport CoinTelegraph: Singapur i Hongkong wyróżniają się wśród gigantów technologii blockchain

4. Raport Reutersa: Zamożni inwestorzy w Azji chcą mieć więcej kryptowalut w portfelach