Chainlink integruje komunikację Swift, aby uprościć przepływy pracy w ramach tokenizowanych funduszy

Ogniwo łańcucha ma rozwinięty rozwiązanie techniczne umożliwiające instytucjom finansowym zarządzanie przepływami pracy tokenizowanych funduszy bezpośrednio przy użyciu komunikatów Swift i Środowisko wykonawcze Chainlink (CRE)Dzięki takiemu podejściu banki i instytucje mogą wchodzić w interakcje z sieciami blockchain za pośrednictwem istniejącej infrastruktury Swift, eliminując potrzebę wymiany systemów tożsamości, protokołów zarządzania kluczami lub procesów wewnętrznych.

Rozwój ten opiera się na wcześniejszej współpracy z Swift i UBS w ramach projektu Guardian, prowadzonego przez Monetary Authority of Singapore w 2024 roku, gdzie subskrypcje i wykupy tokenizowanych funduszy zostały pomyślnie uruchomione za pomocą komunikatów ISO 20022. Nowa integracja CRE rozszerza tę funkcjonalność, umożliwiając bardziej ogólne i skalowalne wyzwalanie onchain z komunikatów Swift.

Jak działa integracja Chainlink i Swift

Integracja łączy w sobie trzy kluczowe elementy:

• Szybkie przesyłanie wiadomości: Komunikaty ISO 20022 służą do sygnalizowania wpłat na fundusze, wykupów i innych działań korporacyjnych.
• Środowisko wykonawcze Chainlink (CRE): Sprawdza poprawność przychodzących wiadomości Swift i wyzwala odpowiadające im zdarzenia inteligentnych kontraktów onchain.
• Agent transferu cyfrowego Chainlink (DTA): Realizuje przepływy pracy związane z tokenizowanymi funduszami w łańcuchu bloków, zapewniając dokładność i spójność.

W praktyce instytucje finansowe mogą wysyłać standardowe komunikaty Swift za pośrednictwem CRE, które następnie uruchamiają zautomatyzowane działania na inteligentnym kontrakcie. Eliminuje to potrzebę ręcznego uzgadniania, zmniejsza tarcia operacyjne i usprawnia automatyzację zgodności.

Pilotaż z UBS Tokenize wykazał, że subskrypcje i wykupy funduszy mogą być przetwarzane tą metodą, a rozliczenia gotówkowe poza łańcuchem dostaw zintegrowane są z infrastrukturą Swift. Instytucje nie muszą modernizować istniejących systemów, co umożliwia model plug-and-play do eksperymentów z tokenizowanymi funduszami.

Skalowanie operacji funduszy tokenizowanych

Warstwa abstrakcji CRE umożliwia instytucjom wyzwalanie zdarzeń onchain bez bezpośredniej integracji z blockchainem, otwierając drogę do szerszej adopcji w globalnym sektorze funduszy o wartości ponad 100 bilionów dolarów. Kluczowe korzyści obejmują:

• Zmniejszone obciążenie pracą związaną z uzgadnianiem i operacjami.
• Zautomatyzowane zapewnianie zgodności i raportowanie.
• Zwiększona przejrzystość i możliwość śledzenia transakcji funduszowych.
• Szybsze przetwarzanie dzięki programowalnej infrastrukturze inteligentnych kontraktów.

„Jestem bardzo podekscytowany tą przełomową innowacją, którą osiągnęliśmy, wykorzystując standardy Swift i projekt tokenizowanych aktywów UBS, ponieważ pokazujemy, jak wykorzystanie inteligentnych kontraktów i nowych standardów technicznych może umożliwić agentom transferowym i innym podmiotom zarządzanie przepływami pracy związanymi z tokenizowanymi aktywami w łańcuchu bloków” — powiedział Sergey Nazarov, współzałożyciel Chainlink.

UBS wykorzystał ten model do zbadania nowych strategii cyklu życia produktu, obejmujących m.in. zarządzanie subskrypcjami i ich realizację.

Konsekwencje dla branży funduszy

Zarządzanie tokenizowanymi funduszami stało się priorytetem dla instytucji finansowych poszukujących szybszych rozliczeń, niższego ryzyka operacyjnego i większej elastyczności rynku. Integrując komunikację Swift z przepływami pracy opartymi na blockchainie, Chainlink oferuje instytucjom możliwość zarządzania operacjami na tokenizowanych funduszach z poziomu starszych systemów.

 

Odkryj obiecujące projekty...

Obiecujące projekty...

(Reklama)

Artykuł ciąg dalszy...

Wykorzystując inteligentne kontrakty i CRE, firmy mogą automatyzować procesy subskrypcji i wykupu funduszy, zachowując jednocześnie przejrzystość i identyfikowalność. Takie podejście pozwala również bankom na eksplorację nowych cyklów życia produktów i metod dystrybucji bez zakłócania istniejącej infrastruktury. Dla branży, która jest pod presją modernizacji operacyjnej i redukcji kosztów, może to stać się kluczowym czynnikiem umożliwiającym szerszą adopcję funduszy tokenizowanych.

Przegląd Swift Blockchain Ledger

Oprócz integracji CRE, Swift ma ogłosił Plany stworzenia współdzielonego rejestru opartego na technologii blockchain, który ma rozszerzyć rynek finansów cyfrowych w ponad 200 krajach. Rejestr został zaprojektowany z myślą o płatnościach transgranicznych w czasie rzeczywistym, 24/7, umożliwiając regulowane transfery wartości tokenizowanych w ekosystemach cyfrowych.

Najważniejsze cechy to:

• Dynamiczna walidacja transakcji: Transakcje są weryfikowane na bieżąco w celu zapewnienia ich dokładności.
• Egzekwowanie inteligentnych kontraktów: Zasady płatności są wykonywane automatycznie.
• Interoperacyjność: Obsługuje sieci prywatne i publiczne obok istniejących systemów fiducjarnych.
• Odporność operacyjna: Wykorzystuje sprawdzoną infrastrukturę Swift zapewniającą bezpieczeństwo transakcji o dużej liczbie transakcji.

Wspólny rejestr zaczyna się od prototypu umożliwiającego dokonywanie całodobowych płatności transgranicznych. Następnie będzie rozwijany w oparciu o dane od ponad 30 globalnych instytucji finansowych, w tym Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas i Banco Santander.

Integracja działań korporacyjnych

Niedawno Chainlink nawiązał również współpracę z 24 globalnymi instytucjami, w tym Swift, DTCC i Euroclear, w celu standaryzacji działań korporacyjnych w łańcuchu bloków. Działania korporacyjne – takie jak dywidendy, fuzje, podziały akcji, emisje praw poboru i wezwania do składania ofert – kosztują obecnie branżę około 58 miliardów dolarów rocznie.

Nowy system wykorzystuje wyrocznie Chainlink, sztuczną inteligencję i CRE do:

• Wyodrębnij ustrukturyzowane dane z nieustrukturyzowanych ogłoszeń, korzystając z dużych modeli językowych.
• Sprawdzaj dokładność wyników w wielu modelach sztucznej inteligencji.
• Opublikuj ujednolicone „złote płyty” w łańcuchu bloków.
• Synchronizuj dane w sieciach publicznych i prywatnych przy użyciu Chainlink CCIP.

Faza 1 koncentrowała się na ustrukturyzowanej ekstrakcji i weryfikacji danych. W fazie 2 wdrożono systemy klasy produkcyjnej, wprowadzając role atestatorów w celu kryptograficznego potwierdzenia dokładności, zapewniając weryfikowalny łańcuch dostaw w wielu językach, w tym hiszpańskim i chińskim.

Warto również zauważyć, że 1 października Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) i Chainlink ogłosiły, że: połączyli siły Aby stworzyć rozwiązanie tożsamościowe oparte na blockchainie klasy instytucjonalnej. System łączy weryfikowalny identyfikator podmiotu prawnego (vLEI) GLEIF z identyfikatorem Cross-Chain Identity (CCID) Chainlink i automatycznym modułem zgodności (ACE). Osadza zaufaną tożsamość organizacji w portfelach onchain, inteligentnych kontraktach i tokenizowanych zasobach. Instytucje, stablecoin Emitenci i platformy obrotu mogą teraz spełniać przepisy, automatyzować ich przestrzeganie i weryfikować kontrahentów w różnych krajach. Wszystko to odbywa się przy jednoczesnym zachowaniu prywatności użytkowników.

Podsumowanie

Integracja Chainlink z komunikatorami Swift i CRE umożliwia instytucjom finansowym zarządzanie przepływami pracy związanymi z tokenizowanymi funduszami bez konieczności modernizacji przestarzałych systemów. Automatyzując wpłaty, umorzenia i działania korporacyjne w funduszach, platforma redukuje tarcia operacyjne, zwiększa przejrzystość i obsługuje rozliczenia w czasie rzeczywistym.

W połączeniu z inicjatywą Swift dotyczącą rejestru blockchain rozwiązanie to zapewnia skalowalną, bezpieczną infrastrukturę dla tokenizowanych aktywów i płatności transgranicznych.

Zasoby:

Informacja prasowa: Chainlink usprawnia przepływy pracy w ramach tokenizowanych funduszy, wprowadzając obsługę komunikatów Swift we współpracy z UBS: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Informacja prasowa — Swift doda rejestr oparty na technologii blockchain do swojego stosu infrastruktury, co stanowi przełomowy krok mający na celu przyspieszenie i skalowanie korzyści płynących z finansów cyfrowych w ponad 200 krajach i terytoriach na całym świecie: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Informacja prasowa - Chainlink i 24 wiodących uczestników rynku finansowego rozwijają inicjatywę branżową mającą na celu rozwiązanie problemu działań korporacyjnych o wartości 58 miliardów dolarów: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

O Chainlink Chainlink Runtime Environment (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment