Chainlink napędza tokenizowane złoto na protokole Venus dzięki notowaniu XAUm

Protokół Venus, wiodący DeFi platforma pożyczkowa i kredytowa na Łańcuch BNB, ma wymienione XAUm jako pierwsze zabezpieczenie w postaci aktywów ze świata rzeczywistego (RWA) we współpracy z Matrixdock i Ogniwo łańcuchaDzięki tej ofercie użytkownicy mogą teraz zaciągać pożyczki pod zastaw tokenizowanego fizycznego złota w łańcuchu bloków bez konieczności sprzedaży aktywów bazowych, a SmartData Feeds firmy Chainlink zapewnia infrastrukturę wyroczni cenowej, która umożliwia bezpieczne działanie.

Czym jest XAUm i kto za tym stoi?

XAUm to tokenizowany produkt oparty na złocie, emitowany przez Matrixdock, platformę RWA Matrixport Group, jednej z wiodących azjatyckich firm oferujących usługi finansowe w zakresie aktywów cyfrowych. Wprowadzony na rynek w 2024 roku, XAUm to token ERC-20 o obecnej kapitalizacji rynkowej wynoszącej 63 miliony dolarów. Każdy token reprezentuje jedną uncję trojańską (31.1 grama) złota o czystości 99.99%, spełniającego standardy London Bullion Market Association (LBMA).

LBMA to globalny podmiot wyznaczający standardy w zakresie handlu i rafinacji złota. Złoto objęte akredytacją LBMA spełnia surowe wymagania dotyczące czystości, łańcucha dostaw i przechowywania, co czyni je punktem odniesienia dla inwestorów instytucjonalnych i banków centralnych przy obrocie fizycznym złotem.

Fizyczne złoto XAUm jest przechowywane w skarbcach zarządzanych przez Malca-Amit i Brink's w Singapurze i Hongkongu. Struktura tokena obejmuje kilka cech transparentności, które wyróżniają go spośród produktów ze złota syntetycznego:

• Każdy token jest zabezpieczony w stosunku 1:1 przydzielonym fizycznym złotem, co oznacza, że ​​złoto jest odkładane specjalnie na potrzeby posiadaczy tokenów, a nie gromadzone w puli.
• Miesięczne wyciągi z sejfu są publikowane i rejestrowane w łańcuchu.
• Audyty półroczne przeprowadza Bureau Veritas, które przeprowadza również audyty GLD, największego na świecie funduszu ETF inwestującego w złoto.
• Możliwość odbioru fizycznego batoników w Singapurze i Hongkongu jest dostępna dla batoników o wadze od 1 kg.
• XAUm był pierwszym złotym tokenem akceptowanym przez Singapore Bullion Market Association i jest członkiem Hong Kong Gold Exchange.

W jaki sposób tokenizowane złoto działa jako zabezpieczenie na Wenus?

Protokół Venus działa jako zdecentralizowany rynek pożyczkowy w sieci BNB. Użytkownicy deponują aktywa jako zabezpieczenie i zaciągają pożyczkę, płacąc odsetki od pożyczonej kwoty. Do tej pory opcje zabezpieczenia w Venus ograniczały się do aktywów kryptograficznych, takich jak BNB i stablecoiny, których ceny są kształtowane przez sytuację na rynku kryptowalut.

XAUm wprowadza nieskorelowaną opcję zabezpieczenia. Cena złota jest kształtowana przez warunki makroekonomiczne, oczekiwania inflacyjne i popyt na bezpieczne aktywa – czynniki, które często zmieniają się niezależnie od cykli rynkowych kryptowalut. Dla użytkowników Venus oznacza to mniejsze prawdopodobieństwo, że ich baza zabezpieczeń ulegnie gwałtownym, jednoczesnym spadkom podczas spadków cen kryptowalut.

Gdy użytkownik dostarcza XAUm do Venus, może pożyczyć stablecoiny lub inne aktywa pod zastaw swojej pozycji zabezpieczonej złotem, bez konieczności likwidowania posiadanych zasobów złota. Pozwala to na efektywne wykorzystanie kapitału, czyli dostęp do płynności bez utraty ekspozycji bazowej.

Dlaczego infrastruktura Oracle firmy Chainlink jest tutaj kluczowa

Wyrocznia to system, który wprowadza rzeczywiste dane cenowe do blockchaina. W protokołach pożyczkowych wyrocznia nie jest elementem drugorzędnym. Określa wartości zabezpieczeń, uruchamia likwidacje w przypadku niedostatecznego zabezpieczenia pozycji oraz ustala parametry ryzyka w całym protokole. Błędne lub zmanipulowane dane dotyczące cen mogą skutkować nieprawidłowymi likwidacjami lub niewypłacalnością protokołu.

Venus zintegrował Chainlink SmartData Feeds jako warstwę wyroczni dla XAUm. Chainlink to standardowa w branży zdecentralizowana sieć wyroczni, która twierdzi, że jej infrastruktura umożliwiła globalną realizację transakcji w łańcuchu bloków o wartości ponad 28 bilionów dolarów. 

Odkryj obiecujące projekty...

Obiecujące projekty...

(Reklama)

Artykuł ciąg dalszy...

W przypadku tokenizowanych RWA, takich jak XAUm, Chainlink pozyskuje dane cenowe bezpośrednio od wystawcy tokena i przekazuje je w łańcuchu za pośrednictwem zdecentralizowanej warstwy walidacji, co czyni je odpornymi na manipulację.

W 2025 roku Matrixdock rozszerzył wykorzystanie infrastruktury Chainlink, obejmując zarówno Chainlink Price Feeds, jak i Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP). CCIP to standard używany przez Chainlink do bezpiecznego przesyłania tokenizowanych aktywów w różnych sieciach blockchain. Ta sama infrastruktura napędza również pierwszy w Azji tokenizowany produkt krótkoterminowych bonów skarbowych, STBT, również emitowany przez Matrixdock.

Co jeszcze robi Chainlink w sektorze RWA?

Wprowadzenie na rynek Venus XAUm to jeden z kilku projektów RWA realizowanych w ostatnich tygodniach przy wykorzystaniu technologii Chainlink.

Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) i Fidelity International niedawno zakończony Pilotażowy program rozliczeń transgranicznych w ramach fazy 2 Programu Pilotażowego e-HKD Urzędu Walutowego Hongkongu (Hong Kong Monetary Authority), wykorzystujący Chainlink CCIP do przesyłania tokenizowanych aktywów i waluty cyfrowej między blockchainem banku z uprawnieniami a publiczną siecią Ethereum. Program pilotażowy pokazał, że inwestor z Australii może kupić tokenizowany fundusz rynku pieniężnego od zarządzającego aktywami z Hongkongu z niemal natychmiastowym rozliczeniem i zautomatyzowanymi kontrolami zgodności, całkowicie omijając tradycyjnych pośredników rozliczeniowych.

W ramach pilotażu przeprowadzono dwa eksperymenty. W pierwszym ANZ i Fidelity International przetestowały przepływ z wykorzystaniem stablecoina ANZ w dolarach australijskich, A$DC, wymienianego na hipotetyczny e-HKD, w celu zakupu tokenizowanych jednostek uczestnictwa w funduszach rynku pieniężnego Fidelity. W drugim ANZ, Visa i ChinaAMC zastąpiły e-HKD tokenizowanymi depozytami HKD, generowanymi zgodnie ze standardem tokenów ERC-3643. 

ERC-3643 osadza reguły zgodności, takie jak biała lista portfeli i limity prędkości transakcji, bezpośrednio w samym kontrakcie tokena. Oba eksperymenty wykorzystywały strukturę „dostawa kontra płatność”, co oznacza, że ​​jednostki funduszu i płatność były rozliczane jednocześnie w ramach jednej transakcji atomowej, bez opóźnień rozliczeniowych.

Osobno, 1 marca, Chainlink włączony Coinbase cbBTC, 1:1 BitcoinToken oparty na Bitcoinie, który ma zostać przeniesiony z sieci Base do Monad za pomocą CCIP. Monad to nowy, wysokowydajny blockchain, a integracja umożliwia płynność opartą na Bitcoinie wejście do ekosystemu DeFi. Coinbase wybrał Chainlink CCIP jako swoją wyłączną infrastrukturę pomostową do ekspansji aktywów w chmurze w zeszłym roku. Wśród wczesnych użytkowników Monad znajdują się platformy DeFi Curvance i Neverland, obie uruchamiające rynki cbBTC.

Wniosek 

Pierwsza oferta Venus Protocol RWA wprowadza fizyczne złoto akredytowane przez LBMA do BNB Chain jako użyteczne zabezpieczenie, a SmartData Feeds firmy Chainlink zapewnia infrastrukturę wyceny. XAUm oferuje token złota zabezpieczony fizycznie w stosunku 1:1 z weryfikacją w łańcuchu, dwuletnią weryfikacją przez stronę trzecią i prawami do fizycznego wykupu. Oferta ustanawia szablon techniczny i zgodności, który Venus planuje zastosować do przyszłych dodatków RWA, w tym tokenizowanych obligacji skarbowych i kredytów prywatnych.

Zasoby 

1. Ogniwo łańcuchowe na X: Posty (marzec 2026)

2. Artykuł blogowy Venus Protocol:Złoto w łańcuchu: Venus wprowadza na giełdę XAUm, zabezpieczone przez Chainlink, wprowadzając rzeczywiste aktywa do łańcucha BNB

3. Artykuł blogowy autorstwa Monad: Chainlink umożliwia połączenie cbBTC Coinbase z ekosystemem DeFi Monad

4. Nowo opublikowany raport HKMA:Program pilotażowy e-HKD Faza 2: Transformacja płatności globalnych: Rola tokenizowanych pieniędzy i funduszy w transakcjach transgranicznych