JPMorgan nawiązuje współpracę z Chainlink i Ondo Finance, aby wprowadzić płatności bankowe do tokenizowanych aktywów

Ogniwo łańcucha, Kinexys by JP Morgan i Ondo Finance odniosły sukces zakończony Transakcja międzyłańcuchowa Dostawa-Płatność (DvP). Ten kamień milowy oznacza jedno z pierwszych rzeczywistych zastosowań technologii blockchain do integracji tradycyjnych systemów płatności bankowych z tokenizowanymi aktywami w publicznych blockchainach. 

Nowa era rozliczeń aktywów tokenizowanych

Partnerstwo obejmuje trzech wiodących graczy w swoich branżach. Chainlink, powszechnie uważany za standard bezpiecznych finansów on-chain, zapewnił kluczową infrastrukturę międzyłańcuchową. Kinexys, dział blockchain JP Morgan, udostępnił swoją sieć blockchain z uprawnieniami do rozliczenia płatności w ramach transakcji. 

Ondo Finance wprowadziło nową generację blockchaina warstwy 1, Ondo Chain, zaprojektowaną specjalnie do skalowania tokenizacji aktywów w świecie rzeczywistym.

Wspólnie zorganizowali rozliczenie tokenizowanych obligacji skarbowych USA w łańcuchu Ondo, a płatności były przetwarzane w sieci Kinexys Digital Payments, wymagającej autoryzacji. Ta transakcja jest pierwszą transakcją JP Morgan na publicznym blockchainie, co podkreśla pogłębiające się zaangażowanie banku w technologie Web3.

Łączenie prywatnych i publicznych łańcuchów bloków

Tradycyjnie działalność JP Morgan w obszarze blockchaina ograniczała się do sieci prywatnych, a poprzednie eksperymenty, takie jak test z Siemensem z 2024 roku, wciąż znajdowały się w fazie testów. Niedawna transakcja otwiera nowe możliwości, łącząc prywatne blockchainy z uprawnieniami bezpośrednio z publicznym blockchainem – krok, który wiele instytucji finansowych do tej pory traktowało z ostrożnością.

Kluczową rolę odegrała bezpieczna infrastruktura międzyłańcuchowej orkiestracji Chainlink. Połączyła ona prywatne środowisko blockchain Kinexys z publicznym Ondo Chain firmy Ondo Finance, umożliwiając płynną komunikację i koordynację między tymi dwoma systemami. Ta orkiestracja jest niezbędna do umożliwienia atomowego rozliczania tokenizowanych aktywów i płatności w czasie rzeczywistym w różnych sieciach blockchain.

Tokenizowane obligacje skarbowe USA i wzrost aktywów w świecie rzeczywistym

Aktywem objętym transakcją był flagowy fundusz Ondo Chain, krótkoterminowy fundusz obligacji skarbowych rządu USA (OUSG). Te tokenizowane obligacje skarbowe to cyfrowe odpowiedniki długu publicznego, powszechnie wykorzystywane na rynkach kryptowalut do generowania zysków i zarządzania płynnością.

Ondo Finance stworzyło platformę umożliwiającą skalowanie tokenizacji aktywów realnych – rozwijającego się sektora, w którym fizyczne lub tradycyjne aktywa finansowe są reprezentowane cyfrowo w sieciach blockchain. 

Bezpieczeństwo i zgodność na poziomie instytucjonalnym

Głównym problemem dla instytucji wchodzących w sektor finansów blockchain jest utrzymanie zgodności z przepisami i standardów bezpieczeństwa. Środowisko wykonawcze Chainlink (CRE) zapewniło bezpieczną warstwę obliczeniową off-chain do zarządzania i koordynowania transakcji. Dzięki temu proces spełniał instytucjonalne wymagania dotyczące skalowalności, zgodności i bezpieczeństwa.

Integracja CRE ze zsynchronizowanym procesem rozliczeniowym Kinexys Digital Payments pozwoliła na zachowanie wysokich standardów oczekiwanych przez banki, a jednocześnie skorzystanie z przejrzystości i wydajności technologii blockchain.

Odkryj obiecujące projekty...

Obiecujące projekty...

(Reklama)

Artykuł ciąg dalszy...

„Jestem bardzo podekscytowany naszą współpracą z Kinexys przez JP Morgan i Ondo Finance, która jest wyraźnym sygnałem konwergencji TradFi i DeFi, o której mówimy od wielu lat” – powiedział Siergiej Nazarow, współzałożyciel Chainlink. „Chainlink został stworzony, aby umożliwić bezpieczne i niezawodne wykonywanie transakcji klasy instytucjonalnej, takich jak ta, w wielu blockchainach i z zachowaniem zgodności z przepisami wymaganymi przez duże instytucje, takie jak JP Morgan”.

Zrozumienie dostawy i płatności w technologii blockchain

Dostawa za Płatność (DvP) to kluczowy mechanizm finansowy, który zapewnia, że ​​transfery aktywów i odpowiadające im płatności następują jednocześnie. Zapobiega to ryzyku, gdy jedna ze stron dostarcza aktywa bez otrzymania płatności lub odwrotnie. W tradycyjnych finansach DvP często wiąże się z opóźnieniami i ryzykiem kontrahenta z powodu rozdrobnienia systemów i ręcznego przetwarzania.

Obietnicą blockchaina jest automatyzacja transakcji DvP, wyeliminowanie pośredników i zapewnienie niemal natychmiastowej finalizacji transakcji. Zmniejsza to ryzyko rozliczeniowe, przyspiesza transakcje i zwiększa przejrzystość dzięki niezmiennym i weryfikowalnym rejestrom transakcji.

Dlaczego to ma znaczenie dla TradFi i DeFi

Współpraca tych trzech firm sygnalizuje zmianę w podejściu tradycyjnych finansów do technologii blockchain i aktywów cyfrowych. Decyzja JP Morgan o rozliczaniu tokenizowanych papierów wartościowych na publicznym blockchainie świadczy o rosnącym zaufaniu instytucjonalnym do technologii blockchain.

Siergiej Nazarow z Chainlink opisał tę transakcję jako wyraźny przykład TradFi i DeFi Konwergencja. Możliwość przeprowadzania bezpiecznych, zgodnych z przepisami i skalowalnych transakcji w wielu sieciach blockchain otworzy duży, adresowalny rynek dla instytucji, które chcą wykorzystać publiczne ekosystemy blockchain.

Prezes Ondo Finance, Nathan Allman, podzielił tę opinię, nazywając wydarzenie oświadczeniem na temat przyszłości finansów. Podkreślił, jak umowa pokazała potencjał zgodnej z przepisami infrastruktury blockchain w zarządzaniu realnymi aktywami na dużą skalę.

Po okresie niepewności regulacyjnej i represji wobec kryptowalut, w USA ostatnio wprowadzono bardziej przyjazne dla branży środki mające na celu wspieranie innowacji. Chociaż JPMorgan twierdzi, że projekt ten jest realizowany od lat, zmieniające się otoczenie regulacyjne prawdopodobnie zachęciło instytucje do intensywniejszego eksplorowania publicznego systemu rozliczeń opartego na blockchainie.

Ta udana transakcja testowa to zapowiedź tego, co może stać się standardem. Skalowanie takich międzyłańcuchowych rozwiązań DvP będzie kluczowe dla rozwoju tokenizowanych rynków aktywów i szerszej adopcji DeFi wśród dużych instytucji.