Jak duży był upadek nigeryjskiej giełdy kryptowalut CBEX?

Oszustwo na 6 milionów dolarów czy piramida finansowa na 800 milionów dolarów?

Na pierwszy rzut oka CBEX wyglądał legalnie. Reklamował się jako giełda kryptowalut oparta na sztucznej inteligencji, szczycąc się oficjalną rejestracją w FinCEN przy Departamencie Skarbu USA, a nawet prezentując dokumenty wyglądające na legalne, podpisane przez Sekretarza Stanu Kolorado. 

Pomimo ambitnych obietnic 100% zwrotu z inwestycji w zaledwie 30 dni, CBEX niedawno upadł. Tysiące nigeryjskich i kenijskich inwestorów, którzy zainwestowali w ten program, teraz wpatrują się w saldo zerowe, jak wynika z… BBC Pidgin. Ich pieniądze, podobnie jak strona internetowa platformy i grupy Telegram, zniknęły.

Szacunkowa strata? 

Techpoint Afryka, po prześledzeniu portfeli blockchain i inteligentnych kontraktów, twierdzi, że na platformę wpłynęło około 6.1 miliona dolarów. Inni, w tym Naród Online, szacować tę kwotę bliżej 1.3 biliona ₦ – to około 822 miliony dolarów. Prawda prawdopodobnie leży gdzieś pośrodku. Ale nawet niższa kwota odzwierciedla bolesne, celowe oszustwo.

Przygotowanie: Znana pułapka

CBEX rozpoczął działalność w Nigerii w 2024 roku, łącząc dwie rzeczy, które zawsze przyciągają uwagę – kryptowaluty i sztuczną inteligencję. Dzięki sprytnemu marketingowi i niekończącym się kampaniom w mediach społecznościowych, obiecywał szybkie zyski i inwestycje wyłącznie w dolarach. Wypłacał również premie za polecenia, co jest typową taktyką piramidy finansowej.

Dla wielu Nigeryjczyków borykających się z trudną sytuacją ekonomiczną, CBEX wydawał się szansą na ucieczkę od problemów finansowych. Zamiast tego, stał się cyfrową pułapką.

Specter, badacz blockchaina, później narażony Jak CBEX przelewał depozyty przez sieć portfeli opartych na TRON. Środki były konwertowane na stablecoiny, takie jak USDT i USDD, a następnie przekazywane na główne giełdy, takie jak OKX, Bitget i HTX.

Tylko jeden portfel wpłacił 3.2 miliona dolarów. W innym znajdowało się 1.9 miliona dolarów. Zanim oszustwo wyszło na jaw, większość środków zniknęła.

Inwestorzy pozostawieni z niczym

Upadek platformy nie był stopniowy. Nastąpił z dnia na dzień. Użytkownicy logowali się, a ich saldo zostało wyzerowane. Brak obsługi klienta. Brak komunikatu. Brak wyjaśnienia.

Odkryj obiecujące projekty...

Obiecujące projekty...

(Reklama)

Artykuł ciąg dalszy...

Ofiary zalały TikToka, Facebooka i X-a rozpaczliwymi filmami. Pewien mężczyzna, który stracił 9 milionów ₦, opowiedział, jak sprawdził swoje konto po ostrzeżeniu znajomego. Jego saldo zniknęło. Grupa Telegram została zalana gniewnymi wiadomościami. CBEX zniknęło.

W Ibadanie rozgoryczeni inwestorzy wdarli się do lokalnego biura CBEX. Było puste. Brakowało personelu. Brakowało odpowiedzi. Wściekli, splądrowali meble i sprzęt elektroniczny – akt zrodzony z czystej desperacji.

Stróże prawa przybyli później. Ale wtedy szkody już były wyrządzone.

SEC i EFCC wkraczają do akcji

Nigeryjska Komisja ds. Przestępstw Gospodarczych i Finansowych (EFCC) uruchomiona Wszczęto dochodzenie, z planami zaangażowania Interpolu. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wydała już publiczne ostrzeżenie, wzywając obywateli do unikania niezarejestrowanych platform transakcyjnych online.

Dyrektor SEC, Emomotimi Agama, wskazał na „konkretną platformę” działającą nielegalnie – co ewidentnie odnosi się do CBEX. Potwierdził, że nowa ustawa o inwestycjach i papierach wartościowych z 2025 roku daje organom regulacyjnym uprawnienia do zamykania takich programów. Influencerzy i celebryci, którzy je promują, mogą teraz również ponieść konsekwencje prawne.

Ostrzeżenie pojawiło się zaledwie kilka dni przed upadkiem CBEX. Dla wielu było już za późno.

Piramida finansowa typu „kopiuj-wklej”

CBEX nie był nowy. Był recyklingowany.

Śledczy powiązali projekt platformy z Kehon8 — programistą Telegrama, który stworzył szablony stron oszustów i ma ponad 145 000 obserwujących. Zaplecze CBEX przypominało LWEX, obecnie nieistniejący proceder, który atakował Europę Wschodnią. Oba systemy wykorzystywały tę samą strukturę, projekt i system wypłat.

CBEX miał również domniemane powiązania z Huione Pay, siecią płatniczą znaną z prania pieniędzy w Azji Południowo-Wschodniej. Cała operacja miała charakter międzynarodowy, a nigeryjscy promotorzy działali jako lokalni agenci.

Jeden z administratorów, Victor Aiguosatile Osamwende, został skrytykowany przez Specter za grożenie ofiarom, które domagały się wyjaśnień. Inni, którzy promowali CBEX, zniknęli z mediów społecznościowych.

Dlaczego tak wiele osób dało się na to nabrać?

Bo desperacja rodzi nadzieję.

W kraju zmagającym się z bezrobociem, inflacją i słabnącą walutą, oferta CBEX, oferująca comiesięczne podwojenie zysków, wydawała się cudem. Użycie terminów technicznych, takich jak „handel wspomagany sztuczną inteligencją”, sprawiało, że brzmiała wyrafinowanie. Rejestracja w FinCEN nadała jej legitymację.

CBEX nie był skierowany przeciwko ekspertom finansowym. Celował w zwykłych Nigeryjczyków – właścicieli małych firm, młodych profesjonalistów, emerytów – wszystkich, którzy próbowali ułatwić sobie życie. Wielu zignorowało sygnały ostrzegawcze, tak jak w 2016 roku w przypadku MMM, podobnej piramidy finansowej, która uszczupliła oszczędności milionów dolarów.

Prawdziwy koszt

Liczby mogą się różnić, ale szkody emocjonalne są stałe. Ludzie stracili oszczędności całego życia. Marzenia legły w gruzach. Niektórzy zaciągnęli pożyczki, żeby zainwestować. Inni przekonali rodzinę i przyjaciół do przyłączenia się.

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zobowiązała się do zaostrzenia nadzoru. Jednak straty zaufania publicznego do kryptowalut będą odczuwalne. Platformy takie jak CBEX podsycają rosnącą nieufność do technologii blockchain w Afryce, mimo że wiele globalnych firm dąży do ich wdrożenia.

CBEX nie upadł z powodu recesji na rynku. Został zaprojektowany, by upaść. Obiecywał to, czego nie może zaoferować żaden legalny produkt finansowy – gwarantowane, szybkie zyski.

Dla Nigerii CBEX jest bolesnym przypomnieniem, że jeśli coś w świecie kryptowalut brzmi zbyt pięknie, aby było prawdziwe, to zawsze takie nie jest.