Nigeria wzywa do działania po tym, jak w Afryce Zachodniej doszło do oszustwa kryptowalutowego na kwotę 2.1 mld dolarów

Główny regulator rynku papierów wartościowych Nigerii podniósł alarm w związku ze znacznym wzrostem liczby podejrzanych transakcji kryptowalutowych w Afryce Zachodniej – sięgających ponad 2.1 miliarda dolarów w samym 2024 roku. Biznes Insider AfrykaOstrzeżenie to wydała nigeryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) po raporcie Międzyrządowej Grupy Działań Przeciwko Praniu Pieniędzy w Afryce Zachodniej (GIABA).

Dlaczego Nigeria jest zaniepokojona

Przemawiając na Szczycie Zgodności Afryki Zachodniej w Republice Zielonego Przylądka, dyrektor generalny SEC Emomotimi Agama podświetlony rosnące zagrożenie. Wyjaśnił, że przestępcy nadużywają narzędzi kryptograficznych – zwłaszcza zdecentralizowanych platform finansowych (DeFi) i kryptowalut zapewniających prywatność – do popełniania oszustw i finansowania nielegalnej działalności.

Te obawy nie są nowe, ale Agama twierdzi, że skala problemu „nie jest już lokalna”. Ostrzegł, że osoby działające niezgodnie z prawem, zakazane w jednym kraju, takim jak Nigeria, często przenoszą swoją działalność do sąsiednich krajów, takich jak Ghana. Brak reakcji regionalnej, jak twierdzi, sprzyja narastaniu problemu.

Główne zagrożenia opisane przez Agamę obejmują:

• DeFi „wyciąganie dywanów”:Oszuści wciągają inwestorów w nowe projekty, a następnie znikają z pieniędzmi.
• Fałszywe awarie i niezarejestrowane giełdy:Platformy te są często tworzone w celu oszukiwania użytkowników lub działają bez nadzoru.
• Finansowanie terroryzmu za pomocą monet zapewniających prywatność:Kryptowaluty takie jak Monero lub Zcash są coraz częściej wykorzystywane do ukrywania transakcji.

Raport GIABA dodaje, że w samym 2024 roku w Afryce Zachodniej transakcje związane z kryptowalutami o wartości 2.1 miliarda dolarów zostały oznaczone jako podejrzane. Liczby te sugerują poważne braki w sposobie monitorowania aktywności związanej z aktywami cyfrowymi w całym regionie.

SEC naciska na ujednolicone licencjonowanie i silniejszy monitoring

Agama wezwał członków Wspólnoty Gospodarczej Państw Afryki Zachodniej (ECOWAS) do przyjęcia Zunifikowany system licencjonowania dostawców usług wirtualnych (VASP)Podkreślił, że niejednolite przepisy ułatwiają oszustom przemieszczanie się między granicami bez wykrycia.

Ogłosił także nowe kroki, jakie SEC podejmuje w Nigerii:

• Narzędzia do monitorowania blockchain oparte na sztucznej inteligencji poprawić nadzór
• Bardziej rygorystyczne kontrole zgodności dla dostawców usług finansowych (VASP)
• Zwiększona świadomość społeczna wokół oszustwa

Plan SEC zakłada częstsze audyty platform aktywów cyfrowych, lepszą wymianę danych między krajami Afryki Zachodniej i silniejsze ramy prawne dotyczące rozpatrywania spraw transgranicznych.

Schemat Ponziego CBEX: Studium przypadku oszustwa kryptowalutowego

Jednym z największych przypadków oszustw, które skłoniły Nigerię do podjęcia nowej decyzji, jest załamanie CBEX, piramida finansowa, która fałszywie twierdziła, że ​​jest powiązana z Giełda Papierów Wartościowych w Pekinie.

CBEX obiecał wysokie zyski i przyciągnął ponad 300 000 nigeryjskich inwestorów, szczególnie w Lagos i Abudży. Straty początkowo szacowano na 1.3 biliona ₦ (około 840 milionów dolarów)choć zrewidowane dane sugerują, że rzeczywista liczba może być bliższa $ 6.1 mln.

Niezależnie od rzeczywistych strat, straty w zaufaniu publicznym były znaczące.

Odkryj obiecujące projekty...

Obiecujące projekty...

(Reklama)

Artykuł ciąg dalszy...

W odpowiedzi SEC uruchomiła ogólnopolska kampania uświadamiająca na temat piramidy finansowej Celem jest pomoc społeczeństwu we wczesnym wykrywaniu fałszywych platform. Agama podkreślił, że edukowanie użytkowników jest równie ważne, jak egzekwowanie zasad.

Wyzwania regionalne: kryptowaluty bez granic

Jednym z kluczowych problemów poruszonych przez Agamę jest łatwość, z jaką operatorzy aktywów cyfrowych mogą przemieszczać się między jurysdykcjami. Ze względu na zróżnicowane przepisy i brak koordynacji, firma lub osoba, która została objęta zakazem w Nigerii, może legalnie wznowić działalność w innym kraju ECOWAS.

Ten „arbitraż regulacyjny” tworzy lukę prawną, z której korzystają oszuści, a nawet grupy terrorystyczne, kryptowaluty nastawione na prywatność aby uniknąć wykrycia.

Według Agamy jedyną drogą naprzód jest zharmonizowane ramy regulacyjne dla regionu Afryki Zachodniej. Stwierdził: „Musimy zharmonizować nasze ramy, dzielić się wiedzą i stosować najlepsze praktyki”.

Patrząc w przyszłość: Co dalej robi SEC

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) planuje w nadchodzących miesiącach bardziej agresywne podejście do nadzoru nad kryptowalutami. Obejmuje to:

• Wyjście śledzenie transakcji w czasie rzeczywistym
• Wymagające Rejestracja VASP i ciągła zgodność
• Współpraca z innymi krajami ECOWAS w celu ujednolicenia polityki

Działania te mają na celu zapewnienie, że Nigeria nie stanie się słabym ogniwem w walce z przestępczością kryptowalutową.

FAQ

1. Do czego odnosi się kwota 2.1 miliarda dolarów?

   Odnosi się to do łącznej liczby podejrzanych transakcji kryptowalutowych zgłoszonych w Afryce Zachodniej w 2024 r., zgodnie z dokumentacją GIABA.

2. Czym jest ujednolicony system licencjonowania VASP?

   Jest to proponowana struktura regulacyjna, w ramach której wszystkie kraje ECOWAS stosowałyby te same standardy licencjonowania i zgodności dla platform kryptowalutowych, co utrudniłoby oszustom wykorzystywanie luk prawnych w obrocie transgranicznym.

3. Na czym polegało oszustwo CBEX w Nigerii?

   CBEX była oszukańczą platformą kryptowalutową, która twierdziła, że ​​jest powiązana z giełdą China Beijing Equity Exchange. Upadła w 2024 roku, powodując straty inwestorów szacowane na 840 milionów dolarów, choć nowsze dane wskazują na straty bliższe 6.1 miliona dolarów.

Podsumowanie

Według Nigerii nieuregulowana działalność związana z kryptowalutami stanowi poważne zagrożenie dla stabilności finansowej, bezpieczeństwa inwestorów i bezpieczeństwa regionalnego. Z ponad $ 2.1 mld W przypadku podejrzanych transakcji zarejestrowanych w ciągu jednego roku stawka jest wysoka. Działania SEC na rzecz ujednoliconego systemu licencjonowania, monitorowania opartego na sztucznej inteligencji i edukacji publicznej to krok w kierunku odzyskania kontroli – ale sukces zależy od współpracy w całej Afryce Zachodniej.

Przestrzeń kryptowalut w Afryce dynamicznie się rozwija, ale rośnie również ryzyko. Jeśli kraje nie podejmą wspólnych działań, przestępcy będą nadal wykorzystywać luki w zabezpieczeniach.

Zasoby:

1. Raport Business Insider: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Raport North Africa Post: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Raport BBC News Pidgin o upadku CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o