OKX zapłaci ponad 500 mln USD w ramach ugody z Departamentem Sprawiedliwości – co poszło nie tak?

Giełda kryptowalut OKX ma uzgodniony zapłacić ponad 500 milionów dolarów kary po przyznaniu się do winy w sprawie prowadzenia nielegalnej działalności związanej z przekazywaniem pieniędzy w Stanach Zjednoczonych. 

Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych (DOJ) i Federalne Biuro Śledcze (FBI) oskarżyły firmę z siedzibą na Seszelach o aktywne pozyskiwanie amerykańskich klientów przy jednoczesnym nieprzestrzeganiu federalnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Ugoda obejmuje konfiskatę mienia w wysokości 420.3 mln dolarów oraz grzywnę w wysokości 84.4 mln dolarów, co daje łącznie ponad 504 mln dolarów. Giełda zatrudni również zewnętrznego konsultanta ds. zgodności do lutego 2027 roku, aby zapewnić przestrzeganie przepisów w przyszłości.

Władze USA zwalczają naruszenia przepisów OKX

Pomimo posiadania oficjalnej polityki wobec użytkowników z USA, OKX rzekomo pozwalało amerykańskim klientom na dostęp do swojej platformy poprzez:

• Zachęcanie do korzystania z sieci VPN w celu ominięcia ograniczeń geograficznych

• Udzielanie wskazówek dotyczących fałszowania danych KYC w celu tworzenia kont

• Brak rejestracji w FinCEN jako przedsiębiorstwo świadczące usługi finansowe (MSB)

• Przetwarzanie transakcji od klientów z USA na kwotę ponad 1 biliona dolarów

• Ułatwienie podejrzanych i przestępczych transakcji o wartości ponad 5 miliardów dolarów

  Odkryj obiecujące projekty...

  Obiecujące projekty...

  (Reklama)

  

  Artykuł ciąg dalszy...

P.o. prokuratora USA Matthew Podolsky oświadczył:

„Przez ponad siedem lat OKX świadomie łamało przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i unikało wdrażania wymaganych polityk zapobiegających nadużyciom naszego systemu finansowego przez przestępców”.

Zastępca dyrektora FBI James E. Dennehy dodał:

„OKX rażąco naruszyło prawo USA, aktywnie poszukując klientów w Stanach Zjednoczonych — w tym tutaj, w Nowym Jorku — i posuwając się nawet do tego, że doradzało osobom fizycznym podawanie fałszywych informacji w celu obejścia wymaganych procedur”.

Ujawniono uchybienia OKX w zakresie zgodności

Niewdrożenie przez OKX odpowiednich środków AML i KYC (Know Your Customer) pozwoliło użytkownikom na tworzenie i handel kontami bez weryfikacji tożsamości aż do 2022 r. Nawet po wprowadzeniu wymogów KYC niektórzy pracownicy OKX rzekomo rozmyślny Użytkownicy z USA o tym, jak ominąć te kontrole.

Według doniesień, w pewnym przypadku pracownik OKX powiedział klientowi z USA:

„Wiem, że jesteś w USA, ale możesz po prostu wpisać dowolny kraj i powinno przejść.”

Ponadto OKX nadal pozwalał instytucjonalnym inwestorom z USA handlować na swojej platformie, mimo świadomości, że jest to wymagane do rejestracji w FinCEN.

Obecność i strategia marketingowa OKX w USA

Mimo że oficjalnie zakazano korzystania z serwisu użytkownikom z USA, OKX nadal aktywnie promował swoje usługi w tym kraju, w tym:

• Sponsorowanie Festiwalu Filmowego Tribeca w Nowym Jorku

• Korzystanie z usług marketerów afiliacyjnych z siedzibą w USA w celu promocji platformy

• Zezwalanie na filmy promocyjne instruujące użytkowników, jak omijać ograniczenia

Korzyści z handlu instytucjonalnego i płynności

Klienci instytucjonalni OKX z USA wygenerowali jedne z najwyższych wolumenów obrotu na giełdzie. Tylko jedna instytucja z siedzibą w USA odpowiadała za transakcje spot i instrumenty pochodne o wartości ponad 1 biliona dolarów, zapewniając OKX znaczną płynność i przychody.

Warunki ugody OKX i przyszłe przestrzeganie

W ramach ugody OKX:

• Zapłacić ponad 504 miliony dolarów kar

• Zatrudnij konsultanta ds. zgodności do lutego 2027 r.

• Kontynuuj współpracę z władzami USA

Wymiana ma przyznał Przeszłe uchybienia w zakresie zgodności, opisując je jako „dziedziczne luki w zgodności”. Dyrektor generalny OKX, Star Xu stwierdził,:

„Naszym celem jest uczynienie z OKX złotego standardu globalnej zgodności na różnych rynkach i w różnych organach regulacyjnych”.

Sprawa OKX jest częścią szerszego programu zwalczania giełd kryptowalut, które nie przestrzegają amerykańskich przepisów finansowych. Władze coraz intensywniej koncentrują się na platformach umożliwiających pranie pieniędzy i nierejestrowaną działalność finansową.