Inwestorzy Aviva przygotowują się do tokenizacji produktów w rejestrze XRP: kluczowe szczegóły i co to oznacza

Inwestorzy Aviva, Księga XRP (XRPL), Marszczyć Partnerstwo to stanowi kluczowy element nowej inicjatywy, której celem jest wprowadzenie regulowanych struktur funduszy do infrastruktury blockchain.

Aviva Investors, spółka zarządzająca aktywami spółki Aviva plc, ogłosił partnerstwo z Ripple 11 lutego rozpocznie się tokenizacja tradycyjnych struktur funduszy na XRP Ledger (XRPL). Firmy oświadczyły, że będą współpracować do 2026 roku i w kolejnych latach, aby emitować i zarządzać tokenizowanymi funduszami w publicznej sieci blockchain.

Inicjatywa ta stanowi pierwszy krok Aviva Investors w kierunku tokenizacji i pierwsze partnerstwo Ripple z europejską firmą zarządzającą inwestycjami.

Na czym polega partnerstwo między Aviva Investors i Ripple?

Na mocy umowy Ripple zapewni wsparcie techniczne, które pomoże Aviva Investors emitować i zarządzać tokenizowanymi funduszami w XRPL. Tokenizacja odnosi się do procesu reprezentowania własności tradycyjnych aktywów finansowych w postaci cyfrowych tokenów zarejestrowanych w blockchainie.

Współpraca jest częścią działań Ripple zmierzających do wprowadzenia regulowanych aktywów finansowych na blockchain. Dla Aviva Investors projekt ma na celu integrację struktur funduszy opartych na blockchainie z istniejącą ofertą produktów.

Jill Barber, dyrektor ds. dystrybucji w Aviva Investors, powiedziała, że ​​firma dostrzega potencjał poprawy efektywności czasowej i kosztowej dzięki rozwiązaniom tokenizowanym. Dodała, że ​​firma zamierza wdrożyć technologię, która może usprawnić procesy operacyjne i poprawić wyniki klientów.

Nigel Khakoo, wiceprezes ds. handlu i rynków w Ripple, powiedział, że tokenizacja przechodzi z fazy pilotażowej do fazy wdrażania na większą skalę. Zauważył, że instytucje finansowe koncentrują się obecnie na wdrażaniu regulowanych aktywów na dużą skalę, wykorzystując infrastrukturę blockchain.

W jaki sposób XRP Ledger obsługuje fundusze tokenizowane?

XRP Ledger to zdecentralizowany, publiczny blockchain o otwartym kodzie źródłowym, przeznaczony do transakcji finansowych. Został uruchomiony w 2012 roku.

Według Ripple, sieć przetworzyła ponad 4 miliardy transakcji i obsługuje ponad 7 milionów aktywnych portfeli. Jest obsługiwana przez 120 niezależnych walidatorów.

Odkryj obiecujące projekty...

Obiecujące projekty...

(Reklama)

Artykuł ciąg dalszy...

W przeciwieństwie do blockchainów opartych na dowodzie pracy (proof-of-work), XRPL nie opiera się na kopaniu kryptowalut w celu walidacji transakcji. Taka konstrukcja zmniejsza zużycie energii i umożliwia niemal natychmiastowe rozliczenia. Sieć została zaprojektowana tak, aby zminimalizować koszty transakcji i zawiera funkcje wspierające zgodność z przepisami na regulowanych rynkach finansowych.

Dla zarządzających aktywami cechy te są istotne przy emitowaniu i zarządzaniu tokenizowanymi udziałami w funduszach, co wymaga rzetelnych rozliczeń, prowadzenia dokumentacji i kontroli regulacyjnych.

Dlaczego zarządzający aktywami zwracają się w stronę tokenizacji?

Zarządzający aktywami wykorzystują technologię blockchain do modernizacji infrastruktury funduszy. W funduszach tokenizowanych, udziały w podmiotach takich jak fundusze rynku pieniężnego, fundusze kredytów prywatnych czy strategie nieruchomości są reprezentowane jako cyfrowe tokeny na blockchainie.

Tokenizacja może obsługiwać:

• Szybsze czasy rozliczeń
• Niższe koszty operacyjne
• Zautomatyzowane procesy zgodności
• Własność cząstkowa
• Szersza dystrybucja cyfrowa

Duże globalne firmy wprowadziły już produkty tokenizowane. Należą do nich: BlackRock, Franklin Templetoni Hamilton Lane. Ich działalność wskazuje na odejście od eksperymentalnych projektów pilotażowych w stronę regulowanych ofert na żywo, skierowanych do inwestorów instytucjonalnych.

Partnerstwo Aviva Investors–Ripple wpisuje się w ten trend i odzwierciedla rosnące zainteresowanie instytucji strukturami funduszy opartymi na technologii blockchain.

Dlaczego ta umowa jest ważna dla Europy?

Dla Ripple umowa ta stanowi pierwsze partnerstwo z europejską firmą zarządzającą inwestycjami. Firma współpracowała wcześniej z instytucjami finansowymi w innych regionach.

Dla Aviva Investors projekt ten jest pierwszą inicjatywą tokenizacyjną. Jako ramię inwestycyjne jednego z największych brytyjskich ubezpieczycieli, wejście firmy w rynek funduszy opartych na technologii blockchain świadczy o rosnącej akceptacji tokenizowanych aktywów w uznanych instytucjach finansowych.

Współpraca ma charakter długoterminowy, a jej rozwój ma trwać do 2026 r. i dłużej.

Co to oznacza dla inwestorów instytucjonalnych?

Ten krok nie zmienia od razu istniejących struktur funduszy. Zamiast tego wprowadza nowe ramy emisji i zarządzania, wykorzystując infrastrukturę blockchain.

Wdrożenie na dużą skalę tokenizowanych funduszy w XRPL mogłoby zmienić sposób emisji, transferu i rejestrowania jednostek uczestnictwa. Prawie natychmiastowe rozliczenia i zautomatyzowane narzędzia do zapewniania zgodności mogą zmniejszyć tarcia administracyjne. Niższe koszty transakcji mogą poprawić wydajność operacyjną.

Fundusze będą jednak nadal podlegać wymogom regulacyjnym w jurysdykcjach, w których są oferowane. Obie firmy koncentrują się na regulowanych aktywach finansowych, a nie na nieregulowanych produktach kryptowalutowych.

Ustrukturyzowane przejście na infrastrukturę funduszy opartą na technologii blockchain

Partnerstwo Aviva Investors z Ripple po raz pierwszy wprowadza infrastrukturę blockchain do operacji funduszy. Poprzez emisję i zarządzanie tokenizowanymi funduszami w systemie XRP Ledger, firma dąży do poprawy szybkości rozliczeń, efektywności kosztowej i kontroli operacyjnej w ramach regulowanych ram. 

Umowa odzwierciedla szerszy zwrot branży w kierunku tokenizowanych aktywów finansowych i pozycjonuje XRPL jako infrastrukturę dla emisji funduszy instytucjonalnych.

Źródła:

• Blog Ripple’a:Partnerstwo z Aviva Investors 
• Coindesk:Aviva Investors będzie tokenizować fundusze na platformie XRP Ledger w ramach partnerstwa z Ripple
• Aviva Investors Company News:Ogłoszenie o partnerstwie 
• Bitcoin.com x:Ripple zabezpiecza pierwszą umowę z europejskim zarządzającym aktywami