Rozwój sztucznej inteligencji i protokołów agentowych w DeFi: Przyjrzyjmy się niektórym z najlepszych wyborów

Integracja sztucznej inteligencji z platformą Finanse zdecentralizowane (DeFi) Do końca 2025 r. nastąpił znaczący postęp, a protokoły agentowe umożliwiły systemom autonomicznym wykonywanie zadań takich jak optymalizacja wydajności i ocena ryzyka. 

Rozwój ten doprowadził do zwiększenia efektywności operacji finansowych opartych na technologii blockchain, gdzie AI agenci wdrażać strategie oparte na danych wprowadzanych przez użytkowników lub analizie danych. 

Czym są protokoły AI i agentowe?

Protokoły sztucznej inteligencji (AI) w DeFi wykorzystują modele uczenia maszynowego do przetwarzania danych i podejmowania decyzji w środowiskach blockchain. Obejmują one rozbudowane modele językowe dostosowane do działań on-chain, takich jak analiza trendów rynkowych czy zarządzanie aktywami. Protokoły agentowe rozszerzają tę koncepcję, tworząc autonomiczne jednostki programowe, czyli agentów, które działają niezależnie lub z minimalnym nadzorem.

Agenci ci mogą zarządzać portfelami, realizować transakcje lub wchodzić w interakcje w ramach wielu blockchainów na podstawie zdefiniowanych wcześniej celów lub podpowiedzi w języku naturalnym dostarczanych przez użytkownika. 

Na przykład, użytkownik może wprowadzić polecenie takie jak „maksymalizuj wydajność ETH”, a agent zajmie się niezbędnymi transakcjami. Frameworki takie jak GAME (Generative Autonomous Multimodal Entities) wspierają tworzenie takich agentów, umożliwiając im przetwarzanie danych tekstowych, głosowych i wizualnych. W praktyce protokoły te często działają w sieciach o niskim opóźnieniu, takich jak Base lub Solana, aby zapewnić terminowe wykonywanie.

Jakie znaczenie mają one w branży blockchain?

Protokoły AI i agentowe odpowiadają na kluczowe wyzwania branży blockchain, takie jak skalowalność i dostępność dla użytkowników. Automatyzując złożone procesy, redukują liczbę kroków wymaganych do realizacji zadań, takich jak mostkowanie między łańcuchami czy wymiana zasobów, skracając tym samym czas i koszty transakcji. 

 

Odkryj obiecujące projekty...

Obiecujące projekty...

(Reklama)

Artykuł ciąg dalszy...

W DeFi, gdzie całkowita zablokowana wartość stale rośnie, narzędzia te zajmują się wykrywaniem anomalii i automatycznym handlem, przyczyniając się do szacunkowo 15-20% całkowitej objętościWspierają również gospodarki tokenizowane, a prognozy wskazują na 10.2 miliarda dolarów przychodów z aktywów związanych ze sztuczną inteligencją do 2030 r. według VanEckaCo więcej, protokoły te ułatwiają operacje oparte na intencjach, umożliwiając agentom interpretowanie celów użytkowników i organizowanie działań w obrębie ekosystemów, zwiększając w ten sposób interoperacyjność w rozproszonych sieciach blockchain.

Zastosowania agentów AI w DeFi

Agenci AI mają zastosowanie w różnych funkcjach DeFi:

• Przetwarzanie danych w celu generowania zysków i analizy rynku.
• W systemach o dużej objętości agenci automatyzują operacje międzyłańcuchowe, takie jak przesyłanie zasobów między sieciami, takimi jak Ethereum oraz Solana.
• Mogą monitorować pule płynności w czasie rzeczywistym i dostosowywać pozycje w celu optymalizacji zysków, często integrując się z wyroczniami w celu uzyskania dokładnych danych cenowych.
• Protokoły wykorzystują tych agentów do zadań takich jak automatyczne udzielanie pożyczek lub kredytów, w ramach których oceniają wartość zabezpieczeń i realizują pożyczki na podstawie parametrów ryzyka.
• W zarządzaniu portfelem agenci agregują dane z wielu źródeł w celu rebalansowania zasobów, redukując konieczność ręcznego nadzoru.
• Na rynkach predykcyjnych agenci analizują trendy historyczne, aby stawiać zakłady na wyniki.

Rodzaje agentów AI pojawiających się w DeFi

W DeFi pojawiło się kilka typów agentów AI, podzielonych ze względu na pełnione przez nich funkcje. 

• Agenci drugiego pilota pomagać użytkownikom, doradzając w zakresie strategii, np. sugerując gospodarstwa o optymalnej wydajności na podstawie bieżących stawek APY. 
• Agenci ilościowi skup się na automatyzacji, realizując transakcje przy użyciu algorytmów dla strategii arbitrażowych lub momentum. 
• Agenci roju działają w grupach, koordynując działania w ramach łańcuchów w celu realizacji złożonych zadań, takich jak wymiany wieloetapowe. 
• Agenci bazujący na intencjach interpretować dane wejściowe języka naturalnego w celu wykonywania działań
• Agenci multimodalni przetwarzanie różnych formatów danych, w tym obrazów, w celu weryfikacji autentyczności NFT. 

Platformy AI w przestrzeni DeFi: najlepsze wybory

Protokół wirtualny

Protokół wirtualny Działa w sieci Base i służy jako platforma do tworzenia i tokenizacji agentów AI. Uruchomiony na początku 2024 roku, korzysta z modelu sprawiedliwego startu, w którym agenci gromadzą tokeny do momentu osiągnięcia progu, takiego jak zablokowanie 42 000 tokenów $VIRTUAL, po czym przechodzą do puli płynności. 

Tokenomika protokołu polega na wykorzystaniu przychodów z interakcji z agentami do odkupywania i spalania tokenów, wspierając w ten sposób akumulację wartości. Tokeny $VIRTUAL są niezbędne do zapewnienia płynności i zainicjowania tworzenia agentów. Agenci zbudowani na platformach Virtuals mogą wykonywać takie zadania, jak publikowanie treści, czatowanie na platformach wiadomości i generowanie memów, z możliwościami multimodalnymi dla różnorodnych interakcji.

Ekosystem obejmuje projekty takie jak Vader (DAO) dla zarządzanych przez sztuczną inteligencję inwestycji, Arbus (organizacja DeFi), BIOS i BAIBY. Partnerzy tacy jak Music, Pond Hub i Seraph zintegrowali się z Virtuals, a tokeny takie jak AIXBT odnotowały wzrosty na poziomie 20-25%, napędzane zwiększonym popytem. 

Do października 2025 roku Virtuals osiągnął kapitalizację rynkową na poziomie prawie 1 miliarda dolarów, obsługując agentów obsługujących funkcje DeFi, w tym zautomatyzowany handel i zarządzanie portfelem. To pozycjonuje go jako centralny punkt dla zasobów AI, które generują przychody w sposób autonomiczny. Trendy wskazują na stałe wdrażanie, a jego model jest porównywany do platform startowych dla aktywów cyfrowych, co czyni go protokołem monitorowanym pod kątem rozwoju monetyzacji agentów.

Infinit Labs

Infinit Labs Koncentruje się na DeFi opartym na intencjach poprzez swój token $IN i grupę ponad 20 agentów AI działających w 10 blockchainach. Agenci ci automatyzują procesy, takie jak łączenie aktywów, wymiana tokenów i optymalizacja zysków za pomocą komunikatów w języku naturalnym, redukując liczbę kroków w transakcjach DeFi. Protokół osiągnął całkowitą wartość zablokowaną na poziomie 630 milionów dolarów i przetwarza 200 milionów dolarów miesięcznego wolumenu. Audyty bezpieczeństwa przeprowadzone przez firmy takie jak PeckShield zostały zakończone, a integracje z narzędziami takimi jak KaitoAI zapewniają użytkownikom zachęty.

Infinit Labs słynie z nacisku na obsługę jednym kliknięciem, co usprawnia doświadczenia użytkowników w środowiskach wielokanałowych. Wyróżnia się audytowaną infrastrukturą i szeroką kompatybilnością z łańcuchami, co sugeruje, że warto obserwować dalsze postępy w zakresie skalowalnych rojów agentów, które zwiększają dostępność DeFi.

Aksamitna stolica

Aksamitna stolica Integruje sztuczną inteligencję (AI) do handlu i zarządzania portfelem. Działa jako system operacyjny, w którym użytkownicy mogą wykonywać transakcje i zarządzać aktywami w wielu blockchainach, w tym Ethereum, Base, Solana i Binance Smart Chain. Platforma wykorzystuje system oparty na intencjach, umożliwiając użytkownikom wprowadzanie celów, takich jak maksymalizacja zwrotów lub automatyzacja portfeli, które są następnie obsługiwane przez sztuczną inteligencję i… inteligentne kontrakty. 

Kluczowe elementy obejmują tokenizowane skarbce do generowania zysków, obsługiwany przez sztuczną inteligencję terminal transakcyjny o nazwie Trenches do analizy rynku i realizacji zleceń oraz indeks Creator Coin do portfeli społecznościowych.

Wśród najnowszych osiągnięć znajduje się partnerstwo z Aethir w celu zapewnienia dostępu do fizycznych klastrów GPU, co pozwala na zwiększenie szybkości wykonywania operacji AI w ramach wielu łańcuchów. Wspiera to takie funkcje, jak strategie agentów i zarządzanie skarbcem.

Fetch.ai

Fetch.ai, część ASI Alliance po fuzjach z SingularityNET, Ocean i CUDOS, wdraża autonomicznych agentów do zadań takich jak handel, optymalizacja gazu i zarządzanie ryzykiem. Token $ASI stanowi podstawę tej sieci, która kładzie nacisk na zdecentralizowane neuronowo-symboliczne modele dużych języków.

Platforma umożliwia korzystanie z wyroczni danych w czasie rzeczywistym i przepływów pracy agentów, takich jak automatyzacja transakcji w celu wykorzystania szans rynkowych. We wrześniu 2025 roku firma wydała ASI:One, model Web3 dla systemów Android i iOS, który wzbogaca inteligencję agentów. 

Fetch.ai przyczynia się do rozwoju ponad 200 usług ASI Alliance o wartości 500 milionów dolarów, z zastosowaniami w logistyce za pośrednictwem partnerstw takich jak Bosch. Koncentruje się na tworzeniu skalowalnych usług AI bez scentralizowanego sterowania, obsłudze przypadków użycia w łańcuchach dostaw i bezpiecznej monetyzacji danych.

Korzyści z integracji sztucznej inteligencji dla wydajności i bezpieczeństwa

Integracja sztucznej inteligencji w DeFi zapewnia konkretne korzyści w zakresie wydajności i bezpieczeństwa. Jak wielokrotnie podkreślano, agenci redukują liczbę kroków operacyjnych, umożliwiając realizację transakcji, które wcześniej wymagały wielu zatwierdzeń, w ramach jednej czynności, obniżając tym samym koszty gazu w sieciach takich jak Base. 

Ze względów bezpieczeństwa modele sztucznej inteligencji wykrywają anomalie we wzorcach transakcji, sygnalizując potencjalne luki w zabezpieczeniach inteligentnych kontraktów. Audyty przeprowadzane przez firmy takie jak PeckShield, stosowane w niektórych protokołach, łączą się z monitorowaniem sztucznej inteligencji, aby zwiększyć integralność protokołu. 

Dostępność poprawia się, gdy agenci radzą sobie ze złożonością techniczną, umożliwiając użytkownikom bez znajomości kodowania stosowanie zaawansowanych strategii. Pod względem wydajności, sztuczna inteligencja optymalizuje alokację zasobów, na przykład kierując transakcje ścieżkami o najniższych opłatach, zwiększając w ten sposób ogólną przepustowość systemu.

Podsumowanie

Protokoły sztucznej inteligencji i agentów zintegrowały się z DeFi, automatyzując zadania i zwiększając wydajność w całym ekosystemie blockchain. Systemy te zajmują się optymalizacją wydajności, oceną ryzyka i realizacją opartą na intencji, z konkretnymi implementacjami, takimi jak agenci multimodalni i inteligencja roju, które odpowiadają potrzebom branży. 

Monitorowanie tych protokołów pozwala na wgląd w bieżące zmiany, podkreślając ich rolę w zarządzaniu złożonymi operacjami blockchain.

Źródła: 

• Prognozy VanEck dotyczące przychodów ze sztucznej inteligencji w dziedzinie kryptowalut: https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• Sztuczna inteligencja napędza kolejny boom na Ethereum: https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• Czym są agenci AI: https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• Finanse agentowe: https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• Agenci AI w aplikacjach DeFi i gier: https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto